Geldwäschereiprävention und Verifizierung

Wir betreiben Lucky7even Casino unter der Lizenz MGA/B2C/823/2023 der Malta Gaming Authority. Damit verbunden sind klare Pflichten zur Bekämpfung von Geldwäscherei und zur Identitätsprüfung unserer Spieler. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen in aller Offenheit, welche Prüfungen wir durchführen, wann wir welche Dokumente anfordern und was passiert, wenn eine Verifizierung scheitert.

Unsere Grundsätze gegen Geldwäscherei

Geldwäscherei ist der Versuch, illegally erwirtschaftete Gelder über scheinbar legale Kanäle in den Wirtschaftskreislauf einzuschleusen. Als lizenzierter Glücksspielbetreiber unterliegen wir den maltesischen Vorschriften, namentlich dem Proceeds of Crime Act (PMLA) und den Regularien der Malta Gaming Authority. Seit unserer Gründung 2023 wenden wir diese Regeln ohne Ausnahme an. Unser Geldwäschereibeauftragter (MLRO) überwacht die Umsetzung und meldet begründete Verdachtsfälle an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta.

Wir dulden keine Zahlungen von Dritten. Jede Einzahlung und jede Auszahlung muss von einem Zahlungsmittel stammen, das auf Ihren eigenen Namen läuft. Ebenso lehnen wir Transaktionen ab, die mit sanktionierten Personen, Organisationen oder Ländern in Verbindung stehen. Spieler aus eingeschränkten Jurisdiktionen wie den USA, dem Vereinigten Königreich, Frankreich, Deutschland oder Schweden können bei uns kein Konto eröffnen. Diese Massnahmen schützen Sie als ehrlichen Spieler und bewahren die Integrität unserer Plattform.

Wann wir Sie verifizieren

Drei Prüfzeitpunkte

Die Verifizierung erfolgt bei uns in drei Stufen. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Grunddaten, Ihr Alter und Ihren Wohnort anhand der von Ihnen gemachten Angaben sowie interner Abgleichsdienste. Sie müssen mindestens 18 Jahre alt sein und in der Schweiz wohnhaft. Vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung mit Dokumenten. Zusätzlich führen wir anlassbezogene Prüfungen durch, wenn bestimmte Transaktionsschwellen erreicht oder ungewöhnliche Muster erkannt werden.

• Registrierung: Prüfung von Alter, Adresse und E-Mail per automatisiertem Datenabgleich
• Erste Auszahlung: vollständige Dokumentenprüfung (Identität, Adresse, Zahlungsmittel)
• Schwellenwerte und Auffälligkeiten: vertiefte Prüfung einzelner Transaktionen nach internen Risikokriterien

Diese Dokumente fordern wir an

Für die vollständige Verifizierung benötigen wir drei Dokumentengruppen. Alle Dokumente müssen gültig, vollständig lesbar und in Farbe fotografiert oder gescannt sein. Der Adressnachweis darf nicht älter als drei Monate sein.

So läuft die Verifizierung ab

In vier Schritten zum verifizierten Konto

Sie laden Ihre Dokumente direkt in Ihrem Konto hoch, über den Bereich Verifizierung im Spielerprofil. Ein eigener Mitarbeiter unseres Compliance-Teams prüft jede Einreichung manuell. In der Regel ist die Prüfung innerhalb weniger Stunden abgeschlossen, spätestens aber innert 24 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und als Benachrichtigung in Ihrem Konto.

• Schritt 1: Melden Sie sich an und öffnen Sie den Bereich Verifizierung in Ihrem Profil
• Schritt 2: Laden Sie Identitätsnachweis, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis hoch
• Schritt 3: Unser Compliance-Team prüft die Dokumente innert 0 bis 24 Stunden
• Schritt 4: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail; bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie direkt

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern innerhalb der EU gespeichert, die nach aktuellen Sicherheitsstandards geschützt sind. Der Zugriff ist ausschliesslich auf Mitarbeiter des Compliance-Teams beschränkt, die ihn für die Prüfung benötigen. Wir geben Ihre Dokumente niemals an Dritte weiter, ausgenommen an die zuständigen Aufsichtsbehörden, soweit wir gesetzlich dazu verpflichtet sind.

Nachweis der Geldquelle

Überwachung Ihrer Transaktionen

Automatische und manuelle Prüfung

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch ein automatisiertes Überwachungssystem, das auffällige Muster in Echtzeit erkennt. Dazu gehören rasche Einzahlungs- und Auszahlungsfolgen ohne dazwischenliegendes Spielverhalten, Einzahlungen von mehreren verschiedenen Zahlungsmitteln sowie Auszahlungsanforderungen, die deutlich über dem bisherigen Spielvolumen liegen. Treffen solche Muster zu, wird die Transaktion zur manuellen Prüfung zurückgestellt, bis unser Team den Sachverhalt geklärt hat.

Grenzlinien für Einzahlungen und Auszahlungen

Auszahlungen führen wir grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel aus, mit dem die Einzahlung erfolgt ist. Haben Sie mit TWINT, Visa oder Bitcoin eingezahlt, geht Ihre Auszahlung auf denselben Weg zurück. Wurden mehrere Zahlungsmittel verwendet, verteilen wir die Auszahlung anteilsmässig auf diese Mittel. Die Bearbeitungszeit beträgt 0 bis 24 Stunden, Gebühren erheben wir keine.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung meines Kontos?

Unser Compliance-Team prüft Ihre Dokumente innert 0 bis 24 Stunden nach dem Upload. In Einzelfällen, etwa bei zusammengesetzten Nachweisen der Geldquelle, kann die Prüfung etwas länger dauern; wir informieren Sie dann aktiv.

Warum muss ich vor der ersten Auszahlung Dokumente einreichen?

Die Malta Gaming Authority verlangt von uns die vollständige Identitätsprüfung vor der ersten Auszahlung. Dazu gehören ein behördlicher Identitätsnachweis, ein Adressnachweis von höchstens drei Monaten sowie der Nachweis, dass das genutzte Zahlungsmittel auf Ihren Namen läuft.

Kann ich mit der Karte meiner Partnerin einzahlen?

Nein. Alle Einzahlungen müssen von einem Zahlungsmittel stammen, das auf Ihren eigenen Namen ausgestellt ist. Zahlungen von Dritten lehnen wir ab und stornieren sie, da sie gegen unsere AML-Grundsätze und die Bedingungen der Zahlungsdienstleister verstossen.

Auf welches Konto erfolgt meine Auszahlung?

Auszahlungen gehen auf dasselbe Zahlungsmittel zurück, mit dem Sie eingezahlt haben. Wurden mehrere Zahlungsmittel genutzt, verteilen wir den Betrag anteilsmässig. Täglich können bis zu 5,000 CHF und monatlich bis zu 20,000 CHF ausgezahlt werden.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Lediglich die Mitarbeiter unseres Compliance-Teams, die die Prüfung durchführen. Der Zugriff wird protokolliert, die Speicherung erfolgt verschlüsselt. Gegenüber Dritten geben wir Dokumente nur heraus, wenn eine Aufsichtsbehörde dies gesetzlich verlangt.